法律easy go-電話詐騙上集(mp3檔案)

法律easy go-電話詐騙下集(mp3檔案)

【法律easy go-電話詐騙】

   ◎案例(一)

王美秀是一位退休人員，兒女都已長大出社會，現在在家裡享受退休生活。一天下午，王美秀接到一通電話……
~電話鈴聲+拿話筒~
王美秀：喂，你好，請問找誰？
對方甲：請問王美秀在嗎？
王美秀：我就是，請問哪裡找？
對方甲：王女士您好，我這裡是刑警大隊，我是林警員，這裡有一件事情需要跟您核對一下，您似乎涉及一宗非法洗錢案。
王美秀：洗錢案？怎麼可能，我公務員退休後就在家裡當家庭主婦，沒有做什麼違法的事情。
對方甲：先跟您核對一下您的身分資料，請問您身分證字號是否為U223456789？王美秀：是。
對方甲：您生日是否為40年7月7日？王美秀：是。
對方甲：您是否在臺灣銀行及土地銀行開戶？王美秀：有。
對方甲：事情是這樣的，您的身分資料似乎遭犯罪集團盜用來洗錢，他們將非法金流轉入您的帳戶內，再將錢轉出，目前我們警察機關已經將您列為共犯嫌疑人，請問您是否有參與這樣的犯罪？王美秀：不是我啊，我真的沒有做。
對方甲：但我們這裡的情資顯示，犯罪集團所使用的帳戶確實是您的帳戶，請您老實說明。王美秀：確實不是我提供的啊，這幾個帳戶我很久沒用了，他們利用我的帳戶轉了多少錢？我要怎樣才能證明我的清白？
對方甲：您確實不是他們的同夥嗎？好吧，是有一個方法……我請我們小隊長跟您說明。
對方乙：您好，是王女士嗎？王美秀：對。
對方乙：我是刑警大隊張小隊長，針對您涉及的非法洗錢案，如果您確實沒有參與的話，可能要請您把您的資金及相關財物先由我們保管，我們會針對您的帳戶及相關財物做清查，釐清您確實不是共犯後，就會把錢還給你。王美秀：好好，那我要怎麼做。
對方乙：首先，你先去你的銀行將全數的金錢都領出來，連同你放在家裡的珠寶首飾，先準備好，放在袋子裡，待會會有另一位陳警官打電話給您跟你約時間拿你準備好的東西。王美秀：好我知道了。
 王美秀完全沒有警覺這是一通詐騙電話，立即前往銀行領出所有存款，回到家後，沒多久電話又響了！
~電話鈴聲+拿起話筒~
對方丙：您好：請問是王美秀女士嗎？我是陳警官，剛剛我們小隊長有交代說要跟您約見面拿東西，那我們就約下午3點半在大同國小後門見面。王美秀：好，我錢已經領出來了，我還會帶我的黃金項鍊跟珍珠耳環過去給你。
 （在大同國小後門，雙方見到面）王美秀：你是陳警官嗎？
對方丙：是的，您的東西交給我就可以了，我會再交給我們長官，由我們刑事大隊分析您的帳戶金流，確認這起非法洗錢案與您無關後，會再跟您聯繫將您今天交給我的東西還給您。王美秀：太好了，那就麻煩你們了。

◎解析：陳靜誼檢察官

1、常見的詐騙態樣為何?

2、如何識別對方為詐騙電話或訊息？

3、被詐騙後如何確保自己的權益及蒐證？→遭詐騙後的處置流程？

4、訴訟程序如何進行？

5、被詐騙的金額是否有可能要回來？

 ◎案例(二)

王太太：老公，你回來了！兒子的學費繳交期限明天是最後一天喔。
王先生：明天是最後一天啊！那我想想辦法。（自言自語狀）唉，小明又要繳學費了，但家裡又有房租要繳，實在是籌不出錢來了…..怎麼辦？

有一天，王先生在看報紙，看到某則廣告。
王先生：疑？！小額信貸免擔保、免抵押、利率低，請洽客服專線…….我來打電話試試看。

陳專員：小額信貸您好，我是陳專員，請問有什麼可以為您服務？
王先生：你好，我在報紙看到你們的廣告，想請問借款的程序。
陳專員：好的，請問王先生有任何房地產可以提供設定抵押嗎？
王先生：沒有耶…….。
陳專員：那沒有關係，我們這邊可以提供一個簡便的借款方式，不需任何擔保品，只需要您的存摺跟提款卡就可以了。
王先生：任何一家銀行或郵局都可以嗎？
陳專員：是的，我們可以幫你作帳務的美化，讓您借款時有較漂亮的財力證明，這樣比較容易借到錢。請將你的銀行帳戶存摺及提款卡寄給我們，再把提款卡密碼告訴我們，經我們作業通過後，會再通知您。
王先生：啊！這麼簡單啊！那請告訴我寄件地址，我馬上將存摺跟提款卡郵寄過去。

經過一個月後，王先生並沒有接到任何通知。
王先生：咦？奇怪，上回委辦貸款的事情怎麼都沒有下文呢？打電話過去詢問看看。（撥打電話聲）…….（您撥的電話是空號，請查明後再撥）。啊！怎麼會這樣？！

◎解析：陳靜誼檢察官

一、只是為了借款而提供存摺、提款卡，是否會構成犯罪？

二、提供存摺及提款卡後，可能會有什麼後果？

三、正犯及幫助犯有何差別？

四、詐騙集團成員觸犯哪一條罪？

五、訴訟程序如何進行？